top of page

איתני הגולן

מבינים מה הכסף שלך צריך

I'm a paragraph. Click here to add your own text and edit me. It’s easy. Just click “Edit Text” or double click me to add your own content and make changes to the font. I’m a great place for you to tell a story and let your users know a little more about you.

01
ייעוץ וטיפול אובייקטיבי בפנסיה וקופות גמל

02
ניהול תיקיי השקעות על ידי סוחרים מנוסים

03
ניהול תוכנית אופציות לעובדים ושותפים

04
ניהול אסטרטגיית מס ארוכת טווח מול הרשויות

 

ייעוץ פיננסי

רבים אינם יודעים כיצד לנהל בצורה נכונה וחכמה את כספם, החל מניהול חשבון הבנק ועד לאפשרויות חיסכון והשקעה כדי להרוויח מהכסף את המרב.

 

כל אחד מכם צובר במהלך חייו כסף בצורות השקעה שונות, למשל באמצעות חסכונות פנסיונים, כסף שנמצא בחשבונות הבנקים, פתיחת תיק השקעות, קרנות השתלמות ועוד, אך רבים אינם יודעים שלכל השקעה ישנם מאפיינים ייחודיים ושונים, וחשוב להכיר ולהיות עם ידע מקיף בכל פרט, כיוון שעל פי הצרכים האישיים שלכם ניתן יהיה להפיק מהכסף את הטוב ביותר. 

 

האם אתה יודע מה קורה הכסף שלך ?
 

רבים אינם יודעים כלל אם הכסף שלהם מנוהל בצורה נכונה, ואינם יכולים לענות על שאלות כגון האם ההשקעה והסיכונים שבה נכונים למצבך האישי וליעדים שקבעת לעתידך? 

 

האם ניצלת את הטבות המס המגיעות לך? ולעיתים מדובר באלפי שקלים.

 

לכן אנו נתכנן את התקציב הפיננסי בצורה חכמה, קודם ננתח הכל באופן פשוט וברור, נוודא שניצלת את הטבות המס המגיעות לך בצורה מקיפה ונתאים לך תכנית ברורה של חסכונות והשקעות בצורה יעילה ואמינה כך שזה יותאם בדיוק רב למצבך ולצרכיך.

 

בפגישת התכנון פיננסי היא ללא עלות ללקוח (מאחר ואנו עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות), 

אתם מוזמנים ליצור קשר לשיחת כדי להתחיל בתכנון פיננסי אחראי עבורך ועבור בני המשפחה.

500+

Clients

15

Years' Experience

17

Languages

95%

Annual Client Retention

ניהול סיכוני ביטוח למשפחה 

רובנו מודעים לחשיבות הרבה של החזקת תיק ביטוח ורכישת פוליסות, זאת על מנת שיגנו עלינו ועל התא המשפחתי ממצבים שונים כאלה ואחרים. יחד עם זאת, עולם הביטוח מתעדכן חדשות לבקרים והוא בהחלט אינו עולם התוכן המוכר של כל אחד. ובאופן די גורף, בואו נודה – זהו תחום שאינו מעסיק אותנו באופן יומיומי, ומה שהיה נכון לנקודת זמן אחת בעבר לא בהכרח נכון לנקודות הזמן הנוכחית.

מהו תת ביטוח או כפל ביטוח? או מדוע אולי אנו משלמים יותר מדי?

מתי לאחרונה בדקתם את הפוליסות שלכם? האם אתם יודעים על מה הביטוח מכסה? אילו ביטוחים כלל אין לכם, והאם ייתכן מצב בו אתם משלמים על אותו הכיסוי פעמיים?

ביטוח שותפים

  • יתרון מספר אחד​

  • יתרון מספר שתיים

  • יתרון מספר שלוש

  • יתרון מספר ארבע

ביטוח בריאות

  • טיפולים וניתוחים בארץ ובחו"ל

  • תרופות מחוץ לסל הבריאות

  • מחלות קשות

ביטוח נסיעות

  • יתרון מספר אחד​

  • יתרון מספר שתיים

  • יתרון מספר שלוש

  • יתרון מספר ארבע

ביטוח סיעודי

  • יתרון מספר אחד​

  • יתרון מספר שתיים

  • יתרון מספר שלוש

  • יתרון מספר ארבע

ביטוח משתכתא

  • יתרון מספר אחד​

  • יתרון מספר שתיים

  • יתרון מספר שלוש

  • יתרון מספר ארבע

מעל חמש עשרה שנה של ניסון עם מאות לקוחות מרוצים. פתרונות אסטרגטיים לשנים עם שותפים עסקיים מובלים 

מה לקוחותינו מספרים עלינו

“I'm a testimonial. Click to edit me and add text that says something nice about you and your services. Let your customers review you and tell their friends how great you are.”

John Doe, Techilake

“I'm a testimonial. Click to edit me and add text that says something nice about you and your services. Let your customers review you and tell their friends how great you are.”

Hiro Tanaka, Majiro

“I'm a testimonial. Click to edit me and add text that says something nice about you and your services. Let your customers review you and tell their friends how great you are.”

Rick Luriah, G4T

טכנולוגיה

אנו עוקבים אחרי ביצועי תיק ההשקעות שלך ויחד נעדכן אותו במידת הצורך באפיקי ההשקעה, בביצועים ובמחיר.

איתני הגולן

מובילים אותך לפסגה בשוק ההון

מטרתנו היא, להעניק ללקוחותינו תמונת מצב ברורה של הנכסים והחסכונות שנצברו לאורך השנים, להבין מה האפשרויות העומדות בפניהם, ומתן המלצות לניהול נכון בתכנון של עתידם הכלכלי עם התנאים הכי טובים במשק.

עם ניסיון של מעל 15 שנים בתחום הביטוח והפיננסים נדע לתת טיפול נכון לנכסים הפיננסים ולגידור הסיכונים שלכם אשר מושקעים חזרה באיכות החיים שלכם ושל משפחתכם. עם ניהול נכון ושקיפות מלאה תקבלו בנוסף תשואה אופטימלית להשקעות שלכם אלא גם שקט נפשי ופנאי להגשים את מה שאתם השאיפות שלכם.

איתני הגולן

ניהול פיננסי אישי.

02
ניהול סיכונים למשפחה: התאמה של הגנות וביטוח

03
מגוון השקעות חכמות לכספים נזילים

01
פתרונות ניהול פנסיוני ופיננסי לטווח ארוך ובינוני

04
שירות VIP: מעקב וליווי פיננסי אישי לאורך כל הדרך

ייעוץ פיננסי

שלושת העקרונות המהווים את הבסיס לפעילות העסקית שלנו הם אמינות, אמון בלקוח ואמונה בתוצאות.

בנוסף למקצוענות בשוק ההון אנו בעלי הסתכלות רחבה ומעשית לעומת כל חברה אחרת. אנו מכירים את עולם העסקים בשוק הכלכלי, ומגיעים עם ניסיון וידע בינלאומי כמו ניהול עסקאות פיננסיות ונדל"ן בארץ ובחו"ל.

אך בעיקר – אתם יוצרים שקט נפשי ופנאי להגשים את מה שבאמת רציתם וחלמתם להשיג.

לקוחותינו נהנים משירות מקצועי הנסמך על ידע רב שנצבר במשך שנים רבות, ובא לידי ביטוי במודל עבודה ייחודי לנו הכולל מספר נקודות: 

ראייה הוליסטית של נכסי הלקוח ומשפחתו, הבנת צורכיהם השונים והמשתנים לאורך השנים, ליווי אישי ויצירת מפת דרכים פיננסית גם בתחום הביטוח.

כאשר כל זאת מהווה מפתח לקבלת החלטות כלכליות חשובות בהווה ובעתיד

100%

מחוייבות ללקוח

15+

שנות ניסיון

20+

שירותים ומוצרים

24/6

תמיכה שוטפת

ניהול תיק פנסיוני

השקעה בתכנון הפנסיוני שלכם הכוללת בחירת מסלול לחיסכון ארוך טווח, הינה אחת ההחלטות החשובות ביותר בחיים. החלטה זו תקבע את עתידכם הכלכלי ולא רק בתקופת הפרישה.

אולם, בכדי לבחור את המסלול הנכון, יש צורך בידע מעמיק בתחום של כל אפיקי החיסכון השונים. לשם כך רצוי שיעמוד לצידך מומחה לתחום- מומחה בניהולו  של גולן אחדיף, מתכנן פנסיוני ופיננסי ומומחה להשקעות, ביטוח, מיסוי ופרישה. אנו מקיימים שיתופי פעולה עם קשת רחבה של בתי השקעות וחברות ביטוח מהמובילים בישראל וכן נעמוד לרשותך בתכנון פנסיוני שיותאם בדיוק  לצרכים האישיים שלך. לתאום פגישה. 

קרן פנסיה

  • 30% תשואה מובטחת 

  • דמי ניהול נמוכים​

  • מסלולי חיסכון מגוונים

  • עלות כיסוי בטוחי נמוכה

קרן השתלמות

  • מקלט מס חוקי מרווחי הון

  • הטבות מס בהפקדה

  • דמי ניהול נמוכים

  • בחירת רמת סיכון

קופות גמל

  • הטבות במס

  • דמי ניהול נמוכים

  • מגוון מסלולי השקעה

  • חיסכון טהור

ביטוח מנהלים

  • תאריכי הכיסוי קבועים מראש

  • הפוליסה כחוזה מחייב

  • ביטוח החל מהיום הראשון

  • מקדם פרישה מובטח

תכנון פרישה

  • קבלת תמונה ברורה

  • פתרונות מיסוי חכמים

  • התאמת החסכונות לפרישה

  • ליווי אישי גם לאחר הפרישה

מעל חמש עשרה שנה של ניסיון עם מאות לקוחות מרוצים. פתרונות אסטרגטיים לשנים עם שותפים עסקיים מובלים 

טוֹב שֵׁם, מִשֶּׁמֶן טוֹב

גולן מקצוען ופועל מתוך שקיפות מלאה. קבענו פגישה לאחר שעבר על התיק הפנסיוני והביטוחי של אישתי ושלי. גולן ציין נקודות תורפה ונקודות חוזקה בתיקים שלנו, והסביר בסבלנות את הנושאים שרובנו מתקשים להבין. יצאנו חכמים ומרוצים.

איתמר גנות, רחובות

הגענו לפגישה יחד עם ההורים, גולן עם המון ידע ומקצועיות הנחה אותנו מה נכון ואיך למקסם את הקופות שלנו. הוא נתן מענה על כל שאלה וידע להמליץ מה נכון להשאיר ומה דורש שינוי והכי חשוב, בזכותו נחסוך אלפי שקלים עתידיים! 

שימרית כהן, אור יהודה

לאחר שנים רבות של עבודה כשכיר ולאחר שהקמתי שתי חברות, גולן הגיע ועשה לי סדר בכל המוצרים הפיננסים שצטברו לי במשך השנים. מיטוב לפנסיות הקיימות ואיחוד עם פוליסות לא פעילות. גולן נותן יחס אישי וענייני יחד עם ידע מקצועי רחב. 

אלדד מגן, תל אביב.

לקוחותינו ממליצים

שקיפות ומעקב בזמן אמת

אנו עוקבים אחרי ביצועי תיק ההשקעות שלך ויחד נעדכן אותו במידת הצורך באפיקי ההשקעה, בביצועים ובמחיר.

איתני הגולן

מובילים אותך לפסגה בשוק ההון

ניהול ביטוח למשפחה 

רובנו מודעים לחשיבות הרבה של החזקת תיק ביטוח ורכישת פוליסות, זאת על מנת שיגנו עלינו ועל התא המשפחתי ממצבים שונים כאלה ואחרים. יחד עם זאת, עולם הביטוח מתעדכן חדשות לבקרים והוא בהחלט אינו עולם התוכן המוכר של כל אחד. ובאופן די גורף, בואו נודה – זהו תחום שאינו מעסיק אותנו באופן יומיומי, ומה שהיה נכון לנקודת זמן אחת בעבר לא בהכרח נכון לנקודות הזמן הנוכחית.

מהו תת ביטוח או כפל ביטוח? או מדוע ואולי אנו משלמים יותר מדי?

מתי לאחרונה בדקתם את הפוליסות שלכם? האם אתם יודעים על מה הביטוח מכסה? אילו ביטוחים כלל אין לכם, והאם ייתכן מצב בו אתם משלמים על אותו הכיסוי פעמיים? רוצים לבדוק מה המצב אצלכם? לתאום פגישה. 

ביטוח שותפים

  • לעסק משפחתי או חברה בע״מ

  • הגנה חכמה וחשובה לבעלים

  • שומר על המשפחות של הבעלים

  • מעניק רשת ביטחון לעסק

ביטוח בריאות

  • טיפולים וניתוחים בארץ ובחו"ל

  • תרופות מחוץ לסל הבריאות

  • התייעצות / בדיקות / טיפולים

  • ביטוח מגיל 0

הגנות נוספות

  • ביטוח אובדן כושר עבודה

  • מטריה ביטוחית לקרן פנסיה

  • ביטוח נסיעות לחו״ל

  • הצעות לביטוחי רכב ודירה

ביטוח חיים

  • קבלת סכום חד פעמי גבוה

  • הכנסה חודשית עד 20 שנה

  • שומר על רמת החיים

  • אין כפל ביטוח בין החברות

ביטוח משכנתא

  • עדכון אוטמטי מול ההלוואה

  • מוצר חובה בלקיחת משכתנא

  • מאושר ע״י כל הבנקים

  • הצהרת בריאות מקוצרת

ניהול פיננסים וכסף נזיל

עולם ההשקעות והפיננסים בימנו הינו מורכב ודורש מומחיות ומקצועיות גדולה.

קיימים גופים רבים בשוק לניהול השקעות אך חלקם טובים יותר וחלקם פחות, ולכל גוף התמחויות שונות בניהול תיקי ההשקעות. כולם מחזרים במרץ אחר כספי המשקיעים. חלקם מעניקים הטבות מפליגות, למשל בדמי הניהול וחלקם מתמקדים במתן תוצאות גבוהות לאורך זמן.  

 אנו נשמח לעמוד לרשותך ולהתאים לצרכיך את הגוף המנהל עבורך בצורה אופטימלית, תוך התחשבות במכלול  נכסיך, בחשיפה לסיכון-סיכוי שתבחר, בטווח הזמן להשקעה וכן בשיקולי המיסוי. כל זאת  בכדי לייצר תשואות גבוהות לאורך זמן וברמת הסיכון הסבירה ככל הניתן.  נשמח ללוות אותך בתהליך תכנון תיק השקעות, להוות גוף מפקח לניהול השקעותיך על ידי שימוש בטכנולוגיה ודיווחים שוטפים וכמובן בשירות מקצועי. לתאום פגישה. 

פוליסת חיסכון

  • דמי ניהול קבועים ללא עמלות

  • נזילות מיידית

  • דחיית מס לתום תקופה

  • מגוון מסלולי השקעה מותאמים

גמל להשקעה

  • נזילות תמידית

  • כל אחד ראשי לפתוח

  • פטור ממס במשיכה כקיצבה

  • מוצר חיסכון אטרקטיבי 

השקעות אלטרנטיביות

  • נדל״ן בארץ ובחו״ל​

  • סקטור האשראי

  • קרנות גידור

  • הון סיכון (הייטק וטכנולוגיה)

השקעות נוספות

  • תיקון 190 ו 125 ד׳ ​

  • השקעות בניהול אישי

  • השקעות נוסטרו חברות

  • מוצרים לגיל השלישי

הלוואות ומימון

  • ללא ערבים

  • בריבית נמוכה מאוד

  • לכל מטרה

  • מגוון נוח של תנאי החזר

הירשמנו לניוזלטר שלנו

!פרטיך התקבלו הבצלחה

bottom of page